反洗錢宣傳月|生意銀行卡?虛擬錢幣跑分?地下銀號?洗錢的“坑”萬萬不要踩

導讀:洗錢,不僅是影戲橋段,而且以種種方式滲透進我們的生涯;洗錢,不僅離我們很近,而且手段日新月異,讓人防不勝防;洗錢,不僅損壞金融機構穩健謀划的基礎,而且助長犯罪,危害社會穩固和國家平安;洗錢,不僅害人,而且害己……,反洗錢宣傳月|生意銀行卡?虛擬錢幣跑分?地下銀號?洗錢的“坑”萬萬不要踩, ,洗錢,不僅是影戲橋段,而且以種種方式滲透進我們的生涯;, ,洗錢,不僅離我們很近,而且手段日新月異,讓人防不勝防;, ,洗錢,不僅損壞金融機構穩健謀划的基礎,而且助長犯罪,危害社會穩固和國家平安;, ,洗錢,不僅害人,而且害己……, ,為堅決提防襲擊洗錢犯罪,中國人民銀行營業治理部攜手北京市東城區人民審查院、交通銀行(4.520, 0.02, 0.44%)北京市分行、中國郵政儲蓄銀行北京分行凝聚金融與司法氣力,配合推出反洗錢普法微影戲。這裡有“戲精”,但演出了真實的人生,這裏沒有虛構,但希望看完它,您的生涯與故事永遠沒有交集。認洗濯錢的“坑”,遠離洗錢的“禍”,我們用執法為您的幸福人生保駕護航。,
被“卡”住的人生——抵制非法生意賬戶 珍愛金融信息平安, ,銀行賬戶是行使金融手段洗錢的主要工具,近年來,非法生意銀行賬戶行為瘋狂,且以“兼職”為名,將魔爪伸向了涉世未深的大學生,讓原本可以擁有美妙人生的大學生被“卡”在了前進的蹊徑上。, ,憑證相關執律例定,銀行卡及其賬戶只限經發卡行批準的持卡人使用,不得出租、出借、出售。小我私人以牟利為目的出售銀行卡,這些銀行卡會被用於網絡詐騙、洗錢等非法流動,持卡人將給自己帶來偉大的執法風險,嚴重時還可能組成洗錢罪等刑事犯罪;被公安機關認定的出租、出借、出售和購置銀行賬戶(含銀行卡)的小我私人和相關組織者,五年內暫停其銀行賬戶非櫃面營業,且不得開立新的賬戶。同時,銀行卡內存儲了您的小我私人信息,若是泄露可能遭受財富損失。, ,在此,我們提醒人人,準確用卡,遠離洗錢犯罪,別被銀行卡“卡”住了您的人生。, ,一“幣”之力——抵制虛擬錢幣跑分 珍愛金融消費者權益, ,“跑分”平台是近幾年新興的洗錢方式,是造孽分子搭建的洗錢通道。現在,“跑分”進入了“幣圈”。行使虛擬錢幣生意代他人收款的行為,雖然只是提供賬戶,協助轉移、轉換資金,但已經可能組成洗錢犯罪,同時,“跑分”平台往往需要介入者先繳納保證金,平台直接捲款潛逃的案例觸目皆是。, ,憑證相關執律例定,國家制止代幣刊行融資以及虛擬錢幣衍生品生意等相關生意流動,不能開展虛擬錢幣與人民幣及外幣的兌換營業,小我私人銀行賬戶得用於虛擬錢幣賬戶充值、提現、購置和銷售相關生意充值碼及划轉相關生意資金等流動。行使虛擬錢幣的生意實行洗錢行為更是重點整治的黑產。, ,在此,我們提醒人人,免費午餐要麼是犯罪的誘惑,要麼是圈套的召喚,任何行使虛擬錢幣舉行資金轉移、轉換的流動都是違法行為。人人要做到不聽信,不介入,不被套路,否則這一“幣”之力足以讓您滿盤皆輸。, ,“凍結之殤”——抵制“地下銀號”生意 珍愛外匯金融秩序, ,隨着全球化經濟和信息化科技的高速生長,從事非法匯兌的造孽分子層出不窮,作案手段不停翻新。非法資金借路“地下銀號”舉行轉移,而許多做外貿生意又不想通過正規渠道兌換外幣的企業和小我私人,成為了“地下銀號”的“幫凶”和“受害者”。例如“地下銀號”與電信網絡詐騙犯罪分子或網絡賭錢犯罪分子相助,將從海內騙來的陋規披上“貨款”的白色外衣,清潔抽離,流入外貿商戶的賬戶中,這一波操作給外貿商戶帶來的不僅有收到的貨款,更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。, ,“地下銀號”是遊離在金融羈繫之外的非法組織,嚴重擾亂金融秩序,同時成為洗錢犯罪的“溫床”,造成大量性子不明的跨境資金遊離於國家金融羈繫之外,助長非法集資、貪污潰爛、走私、毒品等犯罪流動。《刑法修正案十一》為襲擊“地下銀號”洗錢犯罪,在洗錢行為的劃定中專門增設了“通過轉賬或其他支付結算方式轉移資金、跨境轉移資產”等條文;任何企業和小我私人,一旦被查出與地下銀號發生生意,將受到公安部門的考察和外匯治理部門的行政處罰。, ,在此,我們提醒人人,要將正當謀划舉行到底,選擇正當可靠的金融機構解決營業,堅決抵制任何形式的“地下銀號”生意,守住執法底線,才氣守好您的“錢袋子”。, ,金融平安關係國家平安,襲擊洗錢犯罪是維護國家平安、金融平安的一把利劍,人民銀行團結審查機關、金融機構發出呼籲:請人人提高執法意識,守住執法底線,識別洗錢風險,遠離洗錢犯罪,築牢金融平安的“銅牆鐵壁”。