一年內兩次犯案!21人團伙賣銀行卡賺錢20餘萬,多為學生

導讀:解決一套銀行卡,再轉賣給別人,就能凈賺7500元,你會意動嗎?剋日,吉林省延邊州汪清縣公安局通過深挖公安部“斷卡”(指手機卡、銀行卡)行動線索,樂成破獲了一起非法開辦、銷售銀行卡等涉電信網絡詐騙犯罪案,襲擊了一個由21人組成的犯罪團伙。,一年內兩次犯案!21人團伙賣銀行卡賺錢20餘萬,多為學生 ,汪清縣公安局執法職員繳獲的銀行卡和手機。汪清縣公安局供圖, ,解決一套銀行卡,再轉賣給別人,就能凈賺7500元,你會意動嗎?, ,剋日,吉林省延邊州汪清縣公安局通過深挖公安部“斷卡”(指手機卡、銀行卡)行動線索,樂成破獲了一起非法開辦、銷售銀行卡等涉電信網絡詐騙犯罪案,襲擊了一個由21人組成的犯罪團伙。, ,10月22日,南都·隱私護衛隊從汪清縣公安局領會到,該犯罪團伙以趙明為首,通過銷售銀行卡共非法賺錢20餘萬,其中15人由汪清縣公安局逮捕。這15人自今年1月起共解決、銷售40多張銀行卡給他人用於網絡犯罪支付結算,涉案金額高達2000多萬,已核實受害者為45人。, ,據悉,該案相關犯罪嫌疑人普遍歲數偏小,以19-20歲的學生為主;犯罪嫌疑人罪名龐大,不僅冒犯輔助信息網絡犯罪流動罪,還與偷竊罪相關。該案的樂成偵破,有用停止了相關區域為電信網絡詐騙提供輔助犯罪的高發勢頭,是天下“斷卡”行動的典型戰果。, ,1,賣卡賺錢7500,野心隨着價錢漲, ,近年來,電信網絡詐騙犯罪已成為發案最高、損失最大、群眾迴響最強烈的突出犯罪,為了斬斷電信網絡詐騙犯罪輔助鏈條、注重源頭治理,增強對電話卡、銀行卡的管制勢在必行。這些大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡(簡稱“兩卡”)被造孽分子購置後用於電信詐騙,給警方的追查和襲擊帶來了極大難題。, ,然而,“兩卡”管治趨於嚴酷也必將帶來黑市價錢的飆升。在偉大的利益眼前,許多涉世未深的年輕人難擋誘惑。, ,今年1月,吉林省汪清縣的20歲男生趙明在瀏覽網站時發現了以7500元每張的價錢收購銀行卡的帖子,高額的待遇讓他心動不已,隨即與對方取得了聯繫。, ,很快,根據對方的要求,他們在一款名為“蝙蝠”的社交軟件上談妥了條件,對方為趙明購置好機票,約定到另一個都會驗卡。詐騙團伙與趙明約定,用於生意的銀行卡必須是綁定了U盾、能轉大額度的一級卡(全功效銀行結算賬戶,可解決所有金融營業,沒有限額),雙方碰頭后先試卡驗證,若無問題則交付一千至兩千的定金。, ,交付定金后,趙明需按詐騙團伙的要求入住準備好的旅店,待滿七天後才氣末端款脫離。在此時代,詐騙團伙行使趙明賣給他們的卡,將從事詐騙獲得的大額錢款頻頻倒出,每進入卡中一筆便會給旅店裡的趙明打電話確認,之後極短的時間內,卡內的錢會被再次轉走。, ,詐騙團伙頻頻告訴趙明,他賣出的卡在七天後就會註銷,不必鬱悶出什麼問題。事實上,一旦有受害者覺察受騙而報警,相關銀行卡就會被馬上凍結,這些用於詐騙流動的銀行卡就只有三至七天的“壽命”。, ,不用出什麼氣力就能在一周內獲得7500元,尚有什麼比這樣賺錢更容易?嘗過一次甜頭后,趙明的膽子越發大了起來。只管十分清晰對方購置銀行卡的目的,也依然搖動不了他發起程邊的同硯同夥介入銷售銀行卡的刻意——這次,趙明不知足於只做介入者,他還要做組織者。, ,2,中央商賺“差價”,黑吃黑“截胡”一萬四, ,銷售銀行卡賺錢后,趙明生出了更大的野心——做中央商賺差價。警方考察發現,趙明厥後至少又聯繫了三家購卡的詐騙團伙,他作為組織者向團伙提供卡源,再將待遇分給經他發動后介入賣卡的同硯和同夥。, ,“若是詐騙團伙給了趙明7500元,他可能會給提供卡的同硯同夥三千至四千元,這樣趙明就從中央賺了三四千。”汪清縣公安局刑偵大隊信息研判中隊長申德華指出,趙明至少組織了五次以上的賣卡行動,而且在行業內已經“打着名氣”,吸引了更多人來辦“營業”。, ,談及此事,申德華仍然以為心有餘悸。“若是我們沒能將他樂成抓獲,趙明有可能會前往境外——在被捕前最後一次放款時,他就直說往後準備與收卡的詐騙團伙殺青相助,由於他能找到卡源。”, ,經警方先容,該案件中單個受害人最高受騙金額為60萬,趙明團伙涉事銀行卡的單筆流轉金額最高為20萬元。, ,值得注重的是,趙明等人不僅冒犯了輔助信息網絡犯罪流動罪,還可能會以偷竊罪被起訴。, ,申德華坦言,趙明等人根據詐騙團伙的要求前往指定都會入住旅店,且必須待滿七天,主要是詐騙團伙為了防止其“黑吃黑”。, ,據領會,若是開卡人向銀行掛失銀行卡,銀行隨即會凍結卡內資金使其無法流轉——這也意味着,趙明等人若是在詐騙團伙使用從他們處買來的銀行卡“走賬”時申請掛失,卡內正流轉的錢就會被凍結,最終趙明等開卡人可以通過補卡將這筆錢收入囊中。, ,“詐騙團隊自己就是犯罪團伙,被‘黑吃黑’了也不敢報警,由於他們的罪名只會比賣卡的人更大。”申德華註釋,趙明等人也料定了詐騙團伙面臨這種情形只能吃“啞巴虧”。該案中包羅他在內共三小我私人行使“黑吃黑”賺錢一萬四千元,由於此舉是把別人騙來的錢偷取出來,因此將按偷竊罪舉行處置。, ,事實上,在電信網絡詐騙犯罪輔助鏈條中,犯罪分子們“黑吃黑”的情形並不少見。, ,在今年8月,上海市楊浦區人民法院訊斷的一起案件中,被告人童某甲從紀某某處以3000元購得三張銀行卡、U盾及電話卡,後轉賣給詐騙分子,並將卡片與自己手機綁定用於吸收錢款信息。厥後童某甲與紀某某同謀將該卡內詐騙所得的近20萬元通過掛失凍結,再補辦新卡據為己有。, ,法院一審訊決,被告人童某甲犯輔助信息網絡犯罪流動罪,判處有期徒刑十個月,罰金人民幣五千元;犯偷竊罪,判處有期徒刑五年三個月,罰金人民幣一萬元,最後決議執行有期徒刑五年九個月,罰金人民幣一萬五千元。, ,“若是僅是銷售銀行卡,屬於輔助信息網絡犯罪流動罪,然而,趙明還涉及妨害信用卡治理罪和偷竊罪。在往後的起訴中,可能是這三項罪名中從重選擇。”申德華向南都·隱私護衛隊透露。, ,3,嫌疑人一年內兩次犯案, ,2020年10月起,最高檢會同最高法、公安部、工信部、人民銀行等部門在天下團結開展“斷卡”行動,嚴肅襲擊整治非法開辦銷售電話卡、銀行卡違法犯罪,斬斷手機卡、銀行卡的生意鏈條,從源頭上停止電信網絡詐騙犯罪高發態勢。, ,據申德華先容,“斷卡行動”要求公安部將所有涉及銀行卡的電信詐騙案線索,都下發給涉案人戶籍地的公安機關,於是在今年3月,他們最先考察嫌疑人趙明。, ,在考察歷程中,執法職員發現20歲的學生趙明銀行卡流水竟然高達一百萬以上,並曾多次前往南方,進而判斷他與此案有關聯將其逮捕。面臨鐵證如山的事實,趙明認可了自己的犯罪行為:今年一月到三月,趙明等七人以每張3000至5000元不等的價錢在四川自貢、湖南長沙等地銷售銀行卡。, ,申德華告訴南都·隱私護衛隊,該團伙七人在三月至七月間被陸續抓獲,然而,案件並沒有就此竣事。, ,“根據國家劃定,由於趙明等人是學生,應主要接納拯救措施,因此只對他們舉行取保候審,準備之後再起訴。沒想到的是,趙明事後再次組織了三伙人銷售銀行卡,我們意識到必須再次行動。”, ,為了逃避警方的抓捕,趙明頻頻使用小手法試圖逃走,但都沒有得逞——他聲稱自己因煤氣中毒正在醫院住院,警方礙於此便無法接納強硬措施。直到8月4日,汪清縣警方終於對着實行抓捕,趙明認可了再次組織13人銷售銀行卡的事實。“一共21小我私人,我們抓獲15人,其餘6人由外地公安抓獲。”申德華說。, ,南都·隱私護衛隊領會到,趙明等人將於今年11月被移送起訴。, ,談及破獲此案最主要的因素,申德華直言是國家開展的“斷卡行動”。他以為,國家為了防止電信詐騙,對非法生意“兩卡”舉行全鏈條襲擊為破獲此類案件提供了很大輔助。同時,輔助信息網絡犯罪流動罪的設立也改變了以往處置銀行卡銷售者缺乏執法支持的事態。“電信詐騙案數目延續下降,‘斷卡’成效顯著。”, ,4,企業助力反詐,制止損失近兩億, ,現在電信詐騙案高發,詐騙手段層出不窮,詐騙金額延續上升……給社會穩固和人民財富平安造成了嚴重威脅。據悉,詐騙團伙大多會有一個專門行騙的話務組,他們對各企業的相關營業十分熟悉。, ,南都·隱私護衛隊領會到,此案的原由之一,是有人被冒充正規借貸平台的客服實行詐騙。事實上,企業在輔助公安襲擊治理電信網絡新型違法犯罪方面的作用也十分主要。, ,360數科反敲詐中央副總監劉濤先容,360數科向浙江、福建、吉林等地警方提供冒充借貸平台的詐騙短信模板和涉嫌電詐的冒充域名網站,為警方追蹤偵破電詐犯罪,預警阻擋潛在受騙人群提供了線索輔助。, ,而在事前提防方面,停止2021年6月尾,360數科山海平安態勢感知系統捕捉詐騙情報數142萬條線索,Argus風控系統累計識別並阻斷乞貸人數 15513人,人工自動阻擋勸阻潛在受騙者13805人次,共計珍愛客戶制止損失1.88億元。, ,“騙子可能讓受害人要求平台加急審核,否則就投訴。此時我們的人工審核會打電話確認是否由本人乞貸,並把最新的詐騙套路見告用戶。此外,也有騙子將受害人的電話轉移的情形,在我們與騙子直接對話的歷程中,會通過聽口音,問一些較隱私的問題的方式與騙子鬥智斗勇。”, ,“我以為企業有義務、有責任努力介入到斬斷電信網絡詐騙犯罪鏈條中來,同時還應增強用戶教育事情,如在App上設置反詐提醒,通過企業的數據研判努力提供虛偽網站的信息,讓警方實時封堵。”劉濤說。, ,值得一提的是,10月23日,我國首部針對電信網絡詐騙的專門性立法——反電信網絡詐騙法草案在天下人大網站公布並對外徵求意見。