虛擬錢幣跑分洗錢可能會組成哪些犯罪?(一)

導讀:跑分洗錢是什麼?USDT跑分洗錢有什麼特點?其與傳統跑分洗錢的區別又是什麼?介入USDT跑分有可能會組成哪些犯罪?今天颯姐執法團隊就以案說法,給讀者們深入剖析現在頻仍泛起的USDT跑分洗錢事實是怎麼回事以及具有哪些執法風險。,虛擬錢幣跑分洗錢可能會組成哪些犯罪?(一), ,跑分洗錢是什麼?USDT跑分洗錢有什麼特點?其與傳統跑分洗錢的區別又是什麼?介入USDT跑分有可能會組成哪些犯罪?今天颯姐執法團隊就以案說法,給讀者們深入剖析現在頻仍泛起的USDT跑分洗錢事實是怎麼回事以及具有哪些執法風險。, ,一、USDT跑分的宿世今生, ,“寶媽在家不用事情年薪百萬”、“在家就能做的兼職,拿錢得手軟”、“19歲室友實現財富自由,躺着賺錢,日進斗金”……諸云云類的廣告、推送新聞充斥着各種網站。不知是否真的有人信託,但天下絕沒有白吃的午餐。, ,跑分,是一種早已有之的傳統洗錢方式。在支付寶、微信等尚不能提供支付服務的年月,跑分洗錢用的最多的就是銀行卡,俗稱“跑卡”。“跑卡”的原理並不龐大,需經由三個階段。, ,1 . 搭建資金池階段:由上游洗錢者非法搭建一個跑分平台(支付治理後台),為境外賭錢網站等平台提供資金支付通道服務。, ,2 . 推廣運營階段:犯罪分子在論壇、貼吧、群組、種種網站等社交蓬勃、流量較大的平台,以發推廣、打廣告的方式尋找有非法資金結算需求的境外網絡賭錢、詐騙等犯罪團伙,以及信託只要出借自己的銀行卡就能躺着賺錢的跑分職員。, ,3 . 跑分洗錢階段:跑分介入者首先須向平台繳納一定數額的保證金,隨後就可以在平台上接單。接單后平台直接扣除跑分職員之前繳納的等額保證金,並將響應的銀行卡卡號提供應賭客,隨後賭客將與保證金等額的錢幣轉賬至跑分職員的賬戶,最終實現洗錢的目的。, ,事實上,行使USTD(泰達幣)洗錢的行為與傳統“跑卡”並無太大區別,USDT洗錢依然需要經由搭建平台、推廣運營招募客戶及跑分者最後跑分洗錢這三個階段。最主要的區別無非是行使了虛擬錢幣去中央化、難以羈繫、全球流通等優點將“跑卡”環節中使用到的“押金”替換為USDT泰達幣而已。, ,也就是說,在USDT跑分洗錢中,跑分職員須先註冊某虛擬錢幣生意平台,再將自己的銀行卡卡號、微信支付碼、支付寶支付碼等具有支付功效的工具整合到一起,提供應賭客等有充值需求的人。再將賭客等人充值來的資金兌換為虛擬錢幣,最終提交給上游職員。跑分者此時獲得了返利,“黑金”同時轉換成了虛擬錢幣完成洗錢或再由上游職員轉向境外再次舉行跑分。幣圈老人應該都記得,曾經著名的巔峰跑分平台(已被依法取締)就屬於典型的USDT跑分平台。, ,虛擬錢幣跑分洗錢可能會組成哪些犯罪?(一), ,二、典型案例之輔助信息網絡犯罪流動罪, ,USDT洗錢有諸多執法風險,今天就擇其一,以真實案例為人人講一講什麼樣的行為會被法院認定為組成輔助信息網絡犯罪流動罪。, ,(一)案情提要, ,案例:孫某某、邢某某等輔助信息網絡犯罪流動罪一案(2021)湘0102刑初803號, ,2020年12月,外號“小寶”(身份不詳)邀被告人孫某某提供銀行卡為賭錢資金通過生意泰達幣“跑分”洗錢,答應以天天下晝2點的價錢購置USDT泰達幣金額的4%給孫某某計提非法賺錢。孫某某等人約請被告人邢某某提供銀行賬戶介入生意泰達幣“跑分”非法牟利,邢某某相繼找到被告人李某某和龐某某(在逃)、曾某(在逃)提供銀行卡、綁定的手機卡、微信支付和支付寶賬戶介入“跑分”,孫某某、邢某某、李某某用李某某等人提供的銀行卡介入輔助信息網絡犯罪流動舉行資金結算。, ,時代,孫某某共因此牟利8000元,邢某某因此牟利24000元左右,李某某因此牟利1100元。至案發,李某某提供的七張銀行卡共計轉入236萬餘元,其中中國民生銀行卡賬戶轉入資金422112元;中國工商銀行卡賬戶轉入資金43萬餘元,譚某受騙2000元轉入該賬戶;中國興業銀行卡賬戶轉入資金16萬餘元;中國郵政銀行卡賬戶轉入資金353746元;南京銀行卡賬戶轉入資金54000元;農業銀行卡賬戶轉入資金50000元;招商銀行卡賬戶轉入資金895465元。, ,虛擬錢幣跑分洗錢可能會組成哪些犯罪?(一), ,(二)法院以為, ,被告人孫某某、邢某某、李某某明知他人行使信息網絡實行犯罪,為其提供相關支付結算等輔助,情節嚴重,其行為組成輔助信息網絡犯罪流動罪。公訴機關指控的罪名確立。, ,(三)案例剖析:該案中,被告人被法院認定為“幫信罪”的要害是什麼?, ,執法依據:《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二:明知他人行使信息網絡實行犯罪,為其犯罪提供互聯網接入、服務器託管、網絡存儲、通訊傳輸等手藝支持,或者提供廣告推廣、支付結算等輔助,情節嚴重的。, ,1 . 被告人“明知”他人行使信息網絡實行犯罪, ,本案中,對於數名被告人主觀上是否“明知”他人行使信息網絡實行犯罪並無爭議,已有證據證實“小寶”一最先便說明並邀被告人孫某某等人提供銀行卡為賭錢資金通過生意泰達幣“跑分”洗錢,並答應以天天下晝2點的價錢購置USDT泰達幣金額的4%給孫某某計提非法賺錢。, ,同時,審查機關有證據證實,數名被告人在洗錢的歷程中行使了“蝙蝠”談天軟件。在洗錢犯罪中,跑分職員通常在上游職員的要求下使用蝙蝠、Telegram等通訊軟件舉行“接單”,此類通訊軟件對談天信息保密水平很高,且可以實現單唯一方即可刪除所有談天信息的功效,取證程序繁瑣且不易。但反過來說,一旦在事實清晰證據確鑿的情形下查明被告使用了類似談天軟件舉行交流,則一定水平上可以作證被告人“明知”他人行使信息網絡實行犯罪。, ,2 . 被告的行為組成客觀上的“輔助”行為, ,什麼是“輔助”行為,要看司法註釋。依據《最高人民法院、最高人民審查院、公安部關於解決電信網絡詐騙等刑事案件適用執法若干問題的意見(二)》(下稱《意見》)第七條第一款之劃定:為他人行使信息網絡實行犯罪而實行下列行為,可以認定為刑法第二百八十七條之二(即輔助信息網絡犯罪流動罪)劃定的“輔助”行為:收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結算功效的互聯網賬號密碼、網絡支付接口、網上銀行数字證書的。, ,本案中,數名被告人在犯罪分子“小寶”的利誘下,將自己的銀行卡、綁定的手機卡、微信和支付寶支付碼、微信和支付寶賬戶提供應其用於吸收賭客賭資,並用於購置泰達幣以實現法定錢幣向虛擬錢幣的轉化,最終在跑分平台上實現跑分洗錢。其中銀行卡、綁定的手機卡、微信支付碼和支付寶支付碼及賬戶均屬於《意見》第七條中劃定的輔助行為。因此法院認定本案屬名被告組成輔助信息網絡犯罪流動罪並無不妥。, ,虛擬錢幣跑分洗錢可能會組成哪些犯罪?(一), ,三、寫在最後, ,行使USDT跑分平台舉行洗錢的行為具有極高的刑事風險,除本案中剖析的輔助信息網絡犯罪流動罪還容易組成掩飾、遮掩犯罪所得、犯罪所得收益罪以及洗錢罪。而且USDT跑分平台與“跑卡”一樣,真難辨的充斥在互聯網上,“殺豬盤”、“資金盤”等圈套觸目皆是。幣圈玩家一定要注重在鑒其餘基礎上鄭重投資,遠離USDT跑分洗錢。, ,在下一期剖析USDT跑分洗錢的案列剖析中,我們將繼續以案說法,為人人剖析掩飾、遮掩婦女罪所得、犯罪所得收益罪與洗錢罪之間的異同和入罪尺度,敬請期待。