關於“洗錢”的幾點誤區

導讀:近年來,“洗錢”字眼屢現民眾視野,事實上,多數媒體對“洗錢”字眼的運用並禁絕確,在一定水平上反映了當前社會對洗錢犯罪的熟悉存在一定誤區。,關於“洗錢”的幾點誤區, ,關於“洗錢”的幾點誤區, ,近年來,“洗錢”字眼屢現民眾視野,事實上,多數媒體對“洗錢”字眼的運用並禁絕確,在一定水平上反映了當前社會對洗錢犯罪的熟悉存在一定誤區。, ,誤區一:只要對犯罪收益或非法所得舉行洗濯就組成洗錢犯罪, ,憑證我國《刑法》對洗錢罪的界說可以看出,洗錢犯罪的上游犯罪僅包羅恐怖流動犯罪、毒品犯罪、走私犯罪、黑社會性子的組織犯罪、貪污行賄犯罪、損壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七種犯罪的所得及其發生的收益,對其它犯罪收益或非法所得舉行洗濯,使其在形式上正當化的行為不組成洗錢犯罪。,
誤區二:地下銀號協助境內住民向境外匯款組成洗錢犯罪, ,現在,憑證我外洋匯治理局相關劃定,我國小我私人結匯和境內小我私人購匯年度總額劃分為每人每年等值5萬美元。隨着我國經濟的不停生長,越來越多的住民有外洋置業、外洋修業、外洋投資等需求,部門住民為突破5萬美元的限制,選擇通過地下銀號匯出資金。可見,大部門通過地下銀號外流的資金是我國住民的正當收入,不是犯罪收益或非法所得,因此不能說所有通過地下銀號匯出的資金都與“洗錢”相關。事實上,地下銀號主要涉嫌非法謀划犯罪,各國一樣平常稱之為非正規匯款系統。, ,誤區三:犯罪行為人可能在不知情的情形下幫別人“洗錢”, ,我國《刑法》對於洗錢罪的界說稀奇強調了“明知”二字,即行為人明知是七類上游犯罪的違法所得及其發生的收益,有意通過提供賬戶等方式,掩飾、遮掩資金泉源和性子。這種犯罪有意強調了兩點:從意識方面講,犯罪行為人明確知道洗錢工具是七類上游犯罪的違法所得以及發生的收益;從意願方面講,是自願、有意掩飾、遮掩七類上游犯罪的違法所得。另外,關於“明知”的認定,2009年最高人民法院出台了《關於審理洗錢等刑事案件詳細應用執法若干問題的註釋》。該註釋指出:“明知”應連繫被告人的認知能力、接觸上游犯罪所得及其發生收益的現真相形,犯罪所得及其收益的種類、數額、轉換或轉移方式,以及被告人的供述等主、客觀因素綜合認定。在我國司法實踐中,對“明知”的認定接納“客觀推斷法”,而紛歧定要直接通過行為人的口供來予以證實,這種做法獲得了FATF等國際組織的一定。因此,憑證我國刑法,除去以上“明知”及“推斷明知”之外的“不知情”情形及行為,不組成洗錢犯罪。, ,誤區四:“洗錢”未遂不組成洗錢犯罪, ,在我國,行為犯與效果犯有着嚴酷的區別。行為犯是指只要實行了刑法劃定的相關犯罪組成要件的行為,就可以認定為犯罪;效果犯是指除了需要執行組成該犯罪要件的行為,還要發生法定的危害效果,才可以認定為犯罪。對於洗錢犯罪,我國執法劃定,只要實行了“洗錢罪”劃定的特定行為,就可以認定為洗錢罪,可見洗錢罪屬於行為犯。若是已經着手實行執法劃定的洗錢行為,如協助將七類上游犯罪資金匯至境外,縱然尚未殺青目的,也可組成洗錢犯罪。需要注重的是,最高人民法院出台的《關於審理洗錢等刑事案件詳細應用執法若干問題的註釋》,稀奇劃定了除《刑法》指明的前四款外,犯罪行為人相符洗錢犯罪要件的幾種“其他方式”,包羅典當、租賃、投資、虛構生意、虛構債務、生意彩票、賭錢、混入正常謀划收入等。, ,關於“洗錢”的幾點誤區,
從上述剖析可以看出,洗錢界說應限制在由第三方實行的、有明確掩飾、遮掩特定上游犯罪非法所自滿圖而從事的犯罪行為,不是所有通過銀行轉賬等方式對資金舉行拆分、轉移的行為都可稱為“洗錢”。對於當前社會泛起的一些錯誤看法和熟悉,應當儘快釐清相關看法和局限,才氣有用停止和準確襲擊真正的洗錢犯罪。