職業禁止令!這個銀行“內鬼”被判罰!

對公賬戶,本是企業之間資金往來結算的專用賬戶,較之個人信用賬戶,這種單位支付結算賬戶雖然開辦門檻高,但交易額度上限較高,流水頻繁且數額較大,這種轉賬特殊性及便利性,近年來被不法分子瞄上,註冊、買賣對公賬戶並用於電信詐騙、賭博洗錢等犯罪活動。近日,上海奉賢區人民檢察院就對一起幫助信息網絡犯罪活動案犯罪團伙提起公訴,某銀行工作人員顧某利用職務之便,幫助他人違規開通對公賬戶用於犯罪,被區法院以幫助信息網絡犯罪活動罪判處有期徒刑六個月,處罰金人民幣5千元,並自刑罰執行完畢之日起三年內禁止從事銀行相關工作。,里應外合促成非法交易,2021年3月,某銀行內部系統預警,有兩家公司的賬戶近千萬元的資金頻繁快進快出,卻未見客戶反饋賬戶異常,而負責運營的銀行工作人員也無法聯繫公司法人及財務及時對賬,為免風險,銀行方面立即止付相關賬戶。經排查系統又發現多個雷同賬戶——辦公地址高度類同、註冊名生僻、經營業務相似但申請法人的資質卻不太符合開戶條件,而這些賬戶的經辦人都是同一名客戶經理顧某……同時期的其他幾家銀行也出現單位賬戶未及時對賬、法人失聯等現象,排查核實后發現開辦這些賬戶的介紹人都是朱某和季某,銀行方面快速反應,立即止付並凍結相關賬戶。,與此同時,公安機關在偵辦張某某販賣銀行卡一案中,順藤摸瓜,發現其上線中介人王某、銀行開戶介紹人朱某、季某等人串通作案,四處收購身份證,以虛假的身份、申請材料及辦公場所,詐欺銀行實地核查流程,註冊、買賣對公賬戶轉手獲利。在委託銀行協助調查時,牽出顧某這一銀行“內鬼”,任職客戶經理的顧某在老同學朱某的介紹下幫助朱某等人處理申請人開戶資質審核困難,幾處疑點多線匯合,民警瞭然,這起“里應外合”的幫助信息網絡犯罪團伙相繼被抓。,經查,2020年11月至2021年4月,犯罪嫌疑人朱某、季某在明知他人開立對公賬戶可能會用於收購、出租、出售的情況下,為牟取不法利益,拉攏、哄騙銀行工作人員顧某等人,為不符合條件的個人開通對公賬戶,促成非法交易,致使多套虛假對公賬戶流入他人手中並被用於犯罪。經查證,涉案14套對公賬戶幫助支付結算詐騙犯罪金額2000餘萬元,總流水1億餘元。朱某從中獲利3萬餘元,季某獲利1萬餘元,銀行工作人員顧某獲利2萬元。更多百家樂技巧新聞