虛擬貨幣的反洗錢監管_幸運飛艇抓牌

近年來,以比特幣為代表的虛擬貨幣炒作活動頻繁,特別是2020年下半年以來,受比特幣產量減半、流動性挖礦、美聯儲貨幣超發引發對美元貶值擔憂等因素疊加的影響,一些機構藉機重倉和炒作虛擬貨幣,使得虛擬貨幣價格在2021年急速增長,金融風險高度集聚。,虛擬貨幣的便捷、隱匿、可兌換、不可操控等特點,很容易被不法分子利用作為轉移資產的渠道,成為洗錢的工具,虛擬貨幣領域潛在的風險日益加劇,對金融監管尤其是反洗錢監管的全面性、有效性提出了挑戰。,引起系統性金融風險的可能性越來越大,作為新興事物,虛擬貨幣發展迅速且體量大,而相關的監管規定較為滯后,存在監管真空,這使得投資者、消費者等一些利益相關方的合法權益難以得到有效保障。由於虛擬貨幣交易市場是自發形成的,交易對手風險、資金安全風險、交易信息不對稱風險、結算風險等都需要參与者自行承擔,當虛擬貨幣交易平台遭受黑客攻擊時,用戶也要承擔由此產生的損失。如2014年日本Mt.Gox因系統漏洞被黑客盜取744408枚比特幣(約65億美元),用戶因此遭受巨大損失。,由於虛擬貨幣的自身特性,其發行與流通可避開金融機構直接進行,傳統金融監管體系無法核查包括交易主體、交易對手、交易時間、交易地點甚至交易金額在內的各類信息。在網絡交易環境下,虛擬貨幣的隱蔽性、虛擬性等特點打破了傳統貨幣發行商、交易商和客戶三者之間現場交易的限制,一些匿名進行的交易環節更使管理者難以追蹤監控不法分子從事的涉恐、洗錢、非法集資等活動。如在比特幣發展初期,美國“SilkRoad(絲綢之路)”網站案件引起轟動,比特幣利用該網絡空間,成為毒品、走私等各種非法交易的渠道。更多幸運飛艇抓牌新聞